La importància de la previsió financera
Amb l’arribada d’un nou any, es presenta una valuosa ocasió perquè les empreses optimitzin la seva organització interna mitjançant la previsió financera.
Aquest procés no només traca detalladament les expectatives d’ingressos i despeses, sinó que esdevé una eina essencial per orientar la planificació estratègica i facilitar decisions fonamentals en el complex entorn empresarial actual.
Vols saber què implica la previsió financera i com les empreses poden afrontar aquest procés de manera efectiva en el nou any que s’aproxima? Continua llegint amb Adase Consulting.
Què és la previsió financera?
La previsió financera no és altra cosa que el procés d’estimar ingressos i despeses a tenir en compte durant un determinat període, com pot ser l’exercici d’un any, dos o més.
Per fer-ho, hem de basar-nos en dades històriques, anàlisi de tendències i projeccions de mercat, desplegant un mapa detallat que no només anticipa el que està per venir, sinó que també desvetlla oportunitats de creixement i àrees de risc potencial.
Per què és tan important?
Perquè ens permet tenir:
- Gestió efectiva de riscos, identificant possibles obstacles abans que es converteixin en reptes seriosos.
- Optimització de fluxos de liquiditat, vital per a la supervivència i creixement empresarial.
- Guia la planificació d’inversions i creixement, assegurant que es compti amb els recursos necessaris per materialitzar els teus plans.
- Canal de comunicació vital amb stakeholders clau, com inversors, bancs, empleats i administracions públiques.
- Visió clara del rumb financer de l’empresa, reforçant la confiança i transparència.
- Planificació fiscal eficaç, permetent estimar les teves obligacions fiscals futures i evitar sorpreses desagradables.
Passos clau per a una correcta previsió financera
Recopilació de dades històriques
- Revisar amb cura balanços, comptes de pèrdues i fluxos de caixa d’anys anteriors.
- Ajustar dades per a esdeveniments no recurrents.
Anàlisi de l’entorn de mercat
- Contextualitzar dades històriques amb anàlisi macroeconòmic.
- Considerar factors com ara taxes d’interès, tipus de canvi, inflació i variables menys tangibles.
Establiment de supòsits financers
- Definir taxes de creixement, canvis en costos i escenaris optimistes, pessimistes i probables.
Construcció de models financers
- Utilitzar models des de projeccions lineals fins a algorismes complexos.
- Assegurar que reflecteixin dades històriques i supòsits futurs.
Anàlisi rigorós i ajustos continus
- Validar la coherència i viabilitat de les projeccions.
- Ajustar segons comentaris de parts interessades.
- Revisar regularment per reflectir canvis en l’entorn empresarial i del mercat.
Comunicació de resultats
- Compartir previsions amb empleats, inversors i socis estratègics.
- Utilitzar la previsió com a guia per a decisions estratègiques i operatives.
Eines per a realitzar la previsió financera
Les eines més comunes són l‘Excel i el programari de previsió de tresoreria.
Fulls de càlcul d’Excel
Aquesta aplicació àmpliament coneguda ofereix una gamma de fórmules i funcions que es poden fer servir per calcular projeccions, analitzar tendències i avaluar escenaris financers. A més, facilita la creació de gràfics i altres visualitzacions que ajuden a interpretar les dades i presentar-les de manera comprensible a les parts interessades.
No obstant això, s’està quedant obsoleta davant d’altres opcions d’aplicacions que s’ofereixen.
Programari de gestió de tresoreria
Els programaris de gestió de tresoreria són eines més avançades, dissenyades per a satisfer les necessitats de previsió financera d’empreses més grans o aquelles amb requisits més complexos.
Aquests sistemes automatitzen moltes de les tasques involucrades en la previsió financera, la qual cosa redueix el temps i els errors associats amb el processament manual de dades. A més, s’integren fàcilment amb altres sistemes empresarials (com ara ERPs, CRMs i entitats bancàries), i això permet tenir una visió més real i actualitzada de la salut financera de l’empresa.
A més a més, gràcies a aquestes aplicacions, es poden obtenir previsions financeres basades en dades històriques.
Necessites ajuda?
Compta amb nosaltres a Adase Consulting. Amb la nostra experiència i coneixement, t’acompanyarem en tot el procés, des de la recopilació de dades fins a la comunicació efectiva dels resultats.
Contacta’ns a info@adasegrup.com, al Carrer de Sardenya, 555 08024 Barcelona, per teléfon 93 219 28 05 o en aquesta mateixa web: https://adaseconsulting.com/contacte/.
